Jeg står i en for mig lidt besværlig situation, jeg prøver at gøre det så kort som muligt.
Jeg har siden 2019 og indtil 2023 haft et tab på aktier for ca 400.000 kr. Jeg har ændret i min årsopgørelse for 2023 at jeg har haft et tab på 260.000 da det er det jeg kan finde "dokumentation" på fra en tabsreport., resten af pengene har jeg ikke indberettet som tab da jeg ikke kan finde rapporter på tabene.
Grunden til at jeg ikke kan finde dokumentation på resten er fordi at min daværende bank handelsbanken blev overtaget af jyske bank i 2023 og der var ingen af bankerne som har indsendt mit tab til skat. Alle mine aktiver fra handelsbanken blev solgt og geninvesteret via jyske bank.
Så mit spørgsmål er egentlig om skat vil godtage min tabsrapport på de 260.000 som dokumentation for tab, eller skal der andet til?
Mvh
Jeg har siden 2019 og indtil 2023 haft et tab på aktier for ca 400.000 kr. Jeg har ændret i min årsopgørelse for 2023 at jeg har haft et tab på 260.000 da det er det jeg kan finde "dokumentation" på fra en tabsreport., resten af pengene har jeg ikke indberettet som tab da jeg ikke kan finde rapporter på tabene.
Grunden til at jeg ikke kan finde dokumentation på resten er fordi at min daværende bank handelsbanken blev overtaget af jyske bank i 2023 og der var ingen af bankerne som har indsendt mit tab til skat. Alle mine aktiver fra handelsbanken blev solgt og geninvesteret via jyske bank.
Så mit spørgsmål er egentlig om skat vil godtage min tabsrapport på de 260.000 som dokumentation for tab, eller skal der andet til?
Mvh
Det afhænger af, hvad det egentlig nærmere er for aktier/værdipapirer og i øvrigt en række andre forhold.
Det er heller ikke klart, hvad det egentlig nærmere er for dokumentation, du faktisk er i besiddelse af. Altså f.eks., hvad mener du med "tabsrapport".
Selv under forudsætning af, at du faktisk kan godtgøre dit tab med f.eks. handelsnotaer på køb og salg, at du hele tiden har været fuldt skattepligtig til DK, og at der er tale om noterede aktier efter ABL, så er det nok især bestemmelsen her i ABL § 14, der kan blive aktuel at forholde sig til:
§ 14. Fradrag efter § 13 A er betinget af, at told- og skatteforvaltningen inden udløbet af oplysningsfristen efter skattekontrollovens § 10, stk. 2, og § 11, jf. § 13, for det indkomstår, hvor erhvervelsen har fundet sted, eller hvor båndlæggelsen af aktier båndlagt efter ligningslovens § 7 A ophører, har modtaget oplysninger om erhvervelsen af aktierne med angivelse af aktiernes identitet, antallet, anskaffelsestidspunktet og anskaffelsessummen.
Stk. 2. Betingelsen i stk. 1 anses for opfyldt, hvis told- og skatteforvaltningen uanset tidsfristen i stk. 1 har modtaget oplysninger om erhvervelsen ved indberetning fra andre indberetningspligtige end den skattepligtige efter skatteindberetningslovens § 8, § 17, stk. 3, eller §§ 19 eller 20. Betingelsen i stk. 1 anses uanset tidsfristen ligeledes for opfyldt, såfremt den skattepligtige kan påvise, at de indberetninger, der er foretaget på dennes vegne, er ukorrekte.
Med andre ord kan det uanset hvad blive et problem for fradrag, hvis du eller banken ikke har indberettet køb med antal og købssum.
Det er heller ikke klart, hvad det egentlig nærmere er for dokumentation, du faktisk er i besiddelse af. Altså f.eks., hvad mener du med "tabsrapport".
Selv under forudsætning af, at du faktisk kan godtgøre dit tab med f.eks. handelsnotaer på køb og salg, at du hele tiden har været fuldt skattepligtig til DK, og at der er tale om noterede aktier efter ABL, så er det nok især bestemmelsen her i ABL § 14, der kan blive aktuel at forholde sig til:
§ 14. Fradrag efter § 13 A er betinget af, at told- og skatteforvaltningen inden udløbet af oplysningsfristen efter skattekontrollovens § 10, stk. 2, og § 11, jf. § 13, for det indkomstår, hvor erhvervelsen har fundet sted, eller hvor båndlæggelsen af aktier båndlagt efter ligningslovens § 7 A ophører, har modtaget oplysninger om erhvervelsen af aktierne med angivelse af aktiernes identitet, antallet, anskaffelsestidspunktet og anskaffelsessummen.
Stk. 2. Betingelsen i stk. 1 anses for opfyldt, hvis told- og skatteforvaltningen uanset tidsfristen i stk. 1 har modtaget oplysninger om erhvervelsen ved indberetning fra andre indberetningspligtige end den skattepligtige efter skatteindberetningslovens § 8, § 17, stk. 3, eller §§ 19 eller 20. Betingelsen i stk. 1 anses uanset tidsfristen ligeledes for opfyldt, såfremt den skattepligtige kan påvise, at de indberetninger, der er foretaget på dennes vegne, er ukorrekte.
Med andre ord kan det uanset hvad blive et problem for fradrag, hvis du eller banken ikke har indberettet køb med antal og købssum.
Jeg er ikke inde i alle de paragraffer der 
Alle mine aktier har været investeret igennem banken og det er dem som har styret det hele. Problemet er at da handelsbanken bliver overtaget af jyske bank, der bliver alle mine beholdninger i handels invest solgt og det hele bliver geninvesteret af jyske bank.
Af en eller anden grund, så bliver mit tab jeg har haft ikke rapotoret til skat af handelsbanken.
Jeg er 100% sikker på at mit samlede tab har været på ca 400.000. Det ved jeg fordi at få år inden at jyske bank overtog handelsbabken kom der nogle nye regler med at man ikke skulle betale kurtage ved handler mere, så der blev hele min beholdning solgt og geninvesteret, så fra den dag de regler kom til den dag jyske bank overtog handelsbanken er mine aktier faldet med 400.000 kr.
De tabsraporter jeg nævner er dem banken sender ud, der har jeg en årsrapport med det tab jeg har haft på aktier på 260.000. Efter jeg har fået årsrapporten har jeg yderligere tabt 140.000, men jeg har ikke nogen tabsraport på det fordi at handelsbanken ikke har sendt noget hverken før eller efter jyske bank overtog.
Håber det giver mening det jeg skriver.
Alle mine aktier har været investeret igennem banken og det er dem som har styret det hele. Problemet er at da handelsbanken bliver overtaget af jyske bank, der bliver alle mine beholdninger i handels invest solgt og det hele bliver geninvesteret af jyske bank.
Af en eller anden grund, så bliver mit tab jeg har haft ikke rapotoret til skat af handelsbanken.
Jeg er 100% sikker på at mit samlede tab har været på ca 400.000. Det ved jeg fordi at få år inden at jyske bank overtog handelsbabken kom der nogle nye regler med at man ikke skulle betale kurtage ved handler mere, så der blev hele min beholdning solgt og geninvesteret, så fra den dag de regler kom til den dag jyske bank overtog handelsbanken er mine aktier faldet med 400.000 kr.
De tabsraporter jeg nævner er dem banken sender ud, der har jeg en årsrapport med det tab jeg har haft på aktier på 260.000. Efter jeg har fået årsrapporten har jeg yderligere tabt 140.000, men jeg har ikke nogen tabsraport på det fordi at handelsbanken ikke har sendt noget hverken før eller efter jyske bank overtog.
Håber det giver mening det jeg skriver.
Ked af at sige det, men jeg er ikke ud fra det, som du skriver, i stand til at forstå, hvad det egentlig er, du har af værdipapirer, og hvad du egentlig har af dokumentation. Beklager.
Umiddelbart kunne det måske være, at det ikke er aktier, men investeringsbeviser. Under alle omstændigheder ville det være meget mærkeligt, at der ikke skulle være indberettet noget til Skattestyrelsen fra bankerne. Måske ikke tabsfradrag eller lignende, men så i hvert fald køb, salg og beholdning. Så måske det kunne betale sig at tjekke din skattemappe hos Skattestyrelsen og se på indberetninger tilbage i tid.
Umiddelbart kunne det måske være, at det ikke er aktier, men investeringsbeviser. Under alle omstændigheder ville det være meget mærkeligt, at der ikke skulle være indberettet noget til Skattestyrelsen fra bankerne. Måske ikke tabsfradrag eller lignende, men så i hvert fald køb, salg og beholdning. Så måske det kunne betale sig at tjekke din skattemappe hos Skattestyrelsen og se på indberetninger tilbage i tid.
Beklager at jeg ikke har været mere tydelig, det er som du skriver investeringsbeviser der er tale om.
Jeg ved ikke hvordan jeg skal forklare det, men lad os sige jeg havde 4 millioner investeret til at starte med, da jyske bank overtager handelsbanken og sælger alle mine beviser har jeg 3.6 millioner, dvs i mit hoved har jeg haft et tab på den 400.000 kr, det eneste jeg kan finde som dokumentation er de tabsraporter som banken har sendt løbende, og det er der jeg har de 260.000 kr fra som tab.
Jeg mener at det var i 2018 eller 2019 at der kom nye regler med at man ikke skulle betale kurtage ved handler, på det tidspunkt blev alle mine værdipapirer solgt og geninvesteret igen, så i perioden 2018-2023 hvor jyske bank overtager er mine værdipapirer faldet med 400.000 kr.
Jeg har desværre hverken forstand eller tålmodighed til at sætte mig ind i alle de tal der er indberettet til skat, jeg kan bare se at det er forkert når der er indberettet at jeg har haft et overskud på aktier i den periode når jeg i realiteten har tabt 400.000.
Håber det giver mening, jeg beklager det er lidt rodet, men jeg sidder i Grækenland og skriver fra min telefon.
Jeg ved ikke hvordan jeg skal forklare det, men lad os sige jeg havde 4 millioner investeret til at starte med, da jyske bank overtager handelsbanken og sælger alle mine beviser har jeg 3.6 millioner, dvs i mit hoved har jeg haft et tab på den 400.000 kr, det eneste jeg kan finde som dokumentation er de tabsraporter som banken har sendt løbende, og det er der jeg har de 260.000 kr fra som tab.
Jeg mener at det var i 2018 eller 2019 at der kom nye regler med at man ikke skulle betale kurtage ved handler, på det tidspunkt blev alle mine værdipapirer solgt og geninvesteret igen, så i perioden 2018-2023 hvor jyske bank overtager er mine værdipapirer faldet med 400.000 kr.
Jeg har desværre hverken forstand eller tålmodighed til at sætte mig ind i alle de tal der er indberettet til skat, jeg kan bare se at det er forkert når der er indberettet at jeg har haft et overskud på aktier i den periode når jeg i realiteten har tabt 400.000.
Håber det giver mening, jeg beklager det er lidt rodet, men jeg sidder i Grækenland og skriver fra min telefon.
